證券投資基金投資人權(quán)益須知
尊敬的基金投資人：
感謝您對(duì)寶盈基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱寶盈基金）的支持與信任?；鹜顿Y在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基本知識(shí)
（一）什么是基金
證券投資基金（簡(jiǎn)稱基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
| 基金 | 股票 | 債券 | 銀行儲(chǔ)蓄存款 |
反映的經(jīng)濟(jì) 關(guān)系不同 | 信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn) | 所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買后成為公司股東 | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買后成為該公司債權(quán)人 | 表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任 |
所籌資金的 投向不同 | 間接投資工具，主要投向股票、債券等有價(jià)證券 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 |
投資收益與 風(fēng)險(xiǎn)大小不同 | 投資于眾多有價(jià)證券，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健 | 價(jià)格波動(dòng)性大，高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 | 價(jià)格波動(dòng)較股票小，低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 | 銀行存款利率相對(duì)固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
收益來(lái)源 | 利息收入、股利收入、資本利得 | 股利收入、資本利得 | 利息收入、資本利得 | 利息收入 |
投資渠道 | 基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu) | 證券公司 | 債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu) | 銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行 |
（三）基金的分類
1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式。
2、依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等
根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被?、混合基金、債券基金、貨幣市?chǎng)基金，即股票基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最高，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。
3、特殊類型基金
（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
（2）避險(xiǎn)策略基金。是指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。
（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱“ETF”)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds，簡(jiǎn)稱“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購(gòu)或贖回的開放式基金。
（4）QDII基金。是一種以境外證券市場(chǎng)為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進(jìn)行認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)，在承擔(dān)境外市場(chǎng)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。
二、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條的規(guī)定基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（六）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（七）基金合同約定的其他權(quán)利。
公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料。
三、本公司提供的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式
本公司向基金投資人提供以下服務(wù)：
（一）對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。
（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購(gòu)、基金贖回、部分基金轉(zhuǎn)換、部分基金定期定額、修改基金分紅方式等。本公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購(gòu)、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)。
（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。
（四）電話服務(wù)：包括自助查詢服務(wù)和人工服務(wù)。
（五）短信服務(wù)：包括交易確認(rèn)、基金凈值提示、分紅提示等。交易確認(rèn)和基金凈值提示需要投資人訂制。
（六）基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。
四、投資人辦理基金交易業(yè)務(wù)流程
（一）基金賬戶開戶
1、寶盈基金網(wǎng)上交易
登錄本公司網(wǎng)站首頁(yè)jpfkg.cn，點(diǎn)擊“免費(fèi)開戶”，選擇銀行卡，并通過(guò)身份驗(yàn)證，簽訂交易協(xié)議、設(shè)定交易密碼并填寫個(gè)人信息后提交開戶申請(qǐng)。
2、寶盈基金直銷柜臺(tái)交易
（1）個(gè)人投資人可持有效開戶證件及銀行賬戶（卡）前往本公司直銷柜臺(tái)，填妥申請(qǐng)表，驗(yàn)證無(wú)誤后辦理；
（2）機(jī)構(gòu)投資人可登錄本公司網(wǎng)站首頁(yè)jpfkg.cn，點(diǎn)擊“服務(wù)中心”—“表單下載”—“直銷柜臺(tái)機(jī)構(gòu)客戶開戶資料下載包”下載包括傳真交易協(xié)議、賬戶申請(qǐng)表、印鑒卡、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷、授權(quán)委托書及公司基本資料等開戶資料，依照開戶流程的要求填寫完整后，寄送至本公司直銷中心。
（二）基金交易
含基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、定期定額投資、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、設(shè)置分紅方式等。
1、寶盈基金網(wǎng)上交易
訪問(wèn)本公司網(wǎng)站首頁(yè)jpfkg.cn，在寶盈首頁(yè)中，點(diǎn)選“登錄查詢”按鈕，輸入登陸密碼，登錄后選擇相應(yīng)交易類別，即可直接進(jìn)行基金交易。
2、寶盈基金直銷柜臺(tái)交易：
（1）個(gè)人投資人可持有效證件及匯款憑證到本公司直銷柜臺(tái)填妥申請(qǐng)表，驗(yàn)證無(wú)誤后辦理；
（2）機(jī)構(gòu)投資人可在本公司網(wǎng)站首頁(yè)jpfkg.cn，選擇“服務(wù)中心”—“表單下載”，下載相關(guān)交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。填寫妥當(dāng)后附有效證明（認(rèn)/申購(gòu)需另附有效匯款證明），傳真至本公司直銷柜臺(tái)，驗(yàn)證無(wú)誤后辦理。
（3）直銷柜臺(tái)專用銀行賬戶信息
直銷專用銀行賬戶
1）中國(guó)建設(shè)銀行
賬戶名稱： 寶盈基金管理有限公司
銀行賬號(hào)： 44201501100052553424
開戶銀行： 中國(guó)建設(shè)銀行深圳市分行營(yíng)業(yè)部
2）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
賬戶名稱： 寶盈基金管理有限公司
銀行賬號(hào)： 41000500040005877
開戶銀行： 農(nóng)行深圳分行營(yíng)業(yè)部
3）中國(guó)工商銀行
賬戶名稱： 寶盈基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號(hào)： 4000027729200192888
開戶銀行： 中國(guó)工商銀行深圳市深圳灣支行
（三）交易確認(rèn)查詢
T日成功提交申請(qǐng)后，T+2日投資人可通過(guò)以下幾種方式查詢賬戶及交易確認(rèn)信息：
1、撥打本公司客服熱線400-8888-300（免長(zhǎng)途話費(fèi)），轉(zhuǎn)“2”自助查詢或轉(zhuǎn)“0”人工服務(wù)通過(guò)身份驗(yàn)證后查詢。
2、登錄本公司網(wǎng)站首頁(yè)jpfkg.cn，點(diǎn)擊“登錄查詢”，輸入登陸號(hào)碼及查詢密碼，登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢。
?。ㄋ模┵Y料修改
1、投資人基金賬戶基本信息如：聯(lián)系地址、郵政編碼、聯(lián)系電話、電子郵件之一變更可通過(guò)以下方式提交修改申請(qǐng)：
?。?）登錄本公司網(wǎng)站jpfkg.cn，通過(guò)“登錄查詢”—“個(gè)人信息管理”進(jìn)行修改；
?。?）傳真、郵寄或電子郵件申請(qǐng)表及相關(guān)證明至本公司，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后修改；
（3）致電本公司客服熱線400-8888-300（免長(zhǎng)途話費(fèi)），轉(zhuǎn)“0”人工服務(wù)，通過(guò)身份驗(yàn)證后修改。
2、投資人重要信息如賬戶名稱、證件類型及號(hào)碼、銀行信息發(fā)生變化的，個(gè)人投資者需將開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、銀行卡復(fù)印件、銀行卡換卡證明或公安機(jī)關(guān)有關(guān)證明郵寄至本公司，經(jīng)本公司驗(yàn)證無(wú)誤后辦理。機(jī)構(gòu)客戶請(qǐng)聯(lián)系本公司直銷中心辦理相關(guān)事宜。
五、基金評(píng)級(jí)
基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評(píng)價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評(píng)級(jí)結(jié)果，但切不可把基金評(píng)級(jí)作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過(guò)往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并不代表基金未來(lái)長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。
本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
六、基金費(fèi)用
基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購(gòu)費(fèi)可在投資人購(gòu)買基金時(shí)收取，即前端申購(gòu)費(fèi)；也可在投資人賣出基金時(shí)收取，即后端申購(gòu)費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。對(duì)于不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金，還可按不高于2.5‰的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)。債券基金將按有關(guān)規(guī)定收取費(fèi)用。
七、投資風(fēng)險(xiǎn)提示
（一）證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
（二）基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一交易日基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
（三）投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
（四）本公司承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本公司提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
（五）本公司將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但本公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。
八、向本公司、自律組織以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的投訴方式和程序
（一）投資人向本公司投訴方式
基金投資人可以通過(guò)撥打我公司客戶服務(wù)中心電話400-8888-300（免長(zhǎng)途話費(fèi)）或以書信、傳真、電子郵件等方式，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對(duì)于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。對(duì)于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù)，不能及時(shí)回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。
我公司客戶服務(wù)中心投訴或聯(lián)系方式如下：
網(wǎng)址：jpfkg.cn
客戶服務(wù)中心電話：400-8888-300（免長(zhǎng)途話費(fèi)）或0755-83276688
客戶服務(wù)中心傳真：0755-83515880
地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號(hào)投行大廈10層 郵編：518048
郵箱：public@byfunds.com
基金投資人也可通過(guò)書信、傳真、電子郵件等方式，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)投訴。聯(lián)系方式如下：
中國(guó)證監(jiān)會(huì)熱線：12386
中國(guó)證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局：網(wǎng)址：
www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：010-88088086，傳真： 010-88088012，地址：北京市西城區(qū)金融大街26號(hào)金陽(yáng)大廈6層 郵編：100033
中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局：網(wǎng)址：
www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：021-50121047，地址：上海市浦東新區(qū)迎春路555號(hào) 郵編：200135
中國(guó)證監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局：網(wǎng)址：
www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：0755-83263315，傳真： 0755-83260010，地址：深圳市福田區(qū)筍崗西路體育大廈東座 郵編：518028
中國(guó)證監(jiān)會(huì)廣州監(jiān)管局：網(wǎng)址：
www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：020-37853900，傳真：020-37858820，地址：廣州市天河區(qū)臨江大道3號(hào)發(fā)展中心15樓 郵編：510623
九、其他需要向投資人說(shuō)明的內(nèi)容
本《須知》有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)的要求或我公司業(yè)務(wù)情的變化不時(shí)修訂，相關(guān)修訂以我公司更新為準(zhǔn)。
投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。我公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司基金銷售資格。再次提醒投資人在投資開放式基金前，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀相應(yīng)基金產(chǎn)品的基金合同、招募說(shuō)明書等相關(guān)法律文件。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎。
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